Nguy cơ lộ tài sản cá nhân khi ngân hàng cung cấp thông tin cho ngành thuế?

07:23 | 26/11/2020

185 lượt xem
Theo dõi PetroTimes trên
|
Trước lo ngại này, đại diện Tổng cục Thuế khẳng định, ngành thuế không yêu cầu cung cấp tài khoản tiết kiệm và cũng không được yêu cầu cung cấp thông tin đại trà.

Trả lời báo Dân trí về vấn đề này Quy định ngân hàng thương mại phải cung cấp thông tin cá nhân cho cơ quan thuế đang khiến nhiều người lo ngại lộ tài sản và mất quyền cá nhân, bà Lê Thị Duyên Hải, Vụ trưởng Vụ Kê khai và Kế toán thuế (Tổng cục Thuế, Bộ Tài chính) khẳng định: Ngân hàng thương mại chỉ cung cấp cho cơ quan thuế tài khoản thanh toán chứ không cung cấp tài khoản tiết kiệm, vì vậy người dân yên tâm với bí mật tài chính của mình.

Nguy cơ lộ tài sản cá nhân khi ngân hàng cung cấp thông tin cho ngành thuế? - 1
Đại diện Tổng cục Thuế khẳng định: Ngành thuế không yêu cầu ngân hàng thương mại cung cấp thông tin tài khoản tiết kiệm, chỉ cung cấp tài khoản thanh toán

Bà Hải cũng khẳng định, hệ thống tra cứu thông tin cá nhân của Tổng cục Thuế sẽ đảm bảo chỉ có người có trách nhiệm, chuyên môn và có thẩm quyền mới được tiếp cận và đều lưu vết từng ngày, giờ, vụ việc để quản lý, giám sát công chức.

Theo bà Hải, Nghị định 126 của Chính phủ được xem là kết thừa và quy định chi tiết của Luật Quản lý thuế, cụ thể là vấn đề ngân hàng phải gửi các thông tin tài khoản cá nhân cho cơ quan thuế khi có yêu cầu là trường hợp bắt buộc. Tuy nhiên, vì nhiều lý do, việc thực hiện vẫn chưa thống nhất và nhiều nơi vẫn chưa hiểu cách thức làm việc, thiếu thống nhất.

Bà này cho rằng, tại Nghị định 126/2020/NĐ-CP, cơ quan thuế chỉ quy định ngân hàng thương mại cung cấp thông tin tài khoản của người nộp thuế, trong đó chỉ có tài khoản thanh toán, không có tài khoản tín dụng, tiết kiệm.

"Mọi người hay hiểu nhầm là ngân hàng phải cung cấp các giao dịch định kỳ. Không phải! Quy định của Nghị định 126 là ngân hàng chỉ cung cấp các tài khoản định kỳ của cá nhân, các giao dịch định kỳ khác chỉ khi cá nhân đó có các dấu hiệu vi phạm về thuế. Cơ quan thuế phân tích rủi ro có kết quả, mới yêu cầu đưa đích danh thông tin cá nhân. Cơ quan thuế không được quyền yêu cầu phía ngân hàng cung cấp thông tin đại trà", bà Hải nhấn mạnh.

Đại diện Tổng cục Thuế nhấn mạnh: Ngành thuế sẽ tiếp cận thông tin có tính chất chọn lọc, không phải tài khoản nào cũng yêu cầu ngân hàng cung cấp đích danh.

Liên hệ về trường hợp một cá nhân tại TP.HCM được Google chi trả 41 tỷ đồng từ nhiều năm trước, nhưng ông này trốn thuế và bị truy thu, bà Hải khẳng định: "Hình thức vi phạm của cá nhân này là có giao dịch thanh toán với nước ngoài, nhưng không kê khai các nghĩa vụ về thuế, có hành vi trốn thuế, nên cơ quan thuế phải sử dụng các biện pháp để truy thu".

Vì vậy, để tránh sự vụ trên, việc quy định ngân hàng phải cung cấp thông tin tài khoản cá nhân cho cơ quan thuế nhằm ngăn chặn tình trạng trốn thuế, sàng lọc đối tượng.

Ngoài ra, theo bà Hải, về mặt chính sách và luật pháp, quy định của Luật Quản lý Thuế và Nghị định đăng ký doanh nghiệp liên thông, người nộp thuế phải khai báo tài khoản ngân hàng với cơ quan đăng ký kinh doanh và cơ quan thuế. Như vậy, quy định ngân hàng thương mại cung cấp thông tin tài khoản cá nhân cho cơ quan thuế thuế tại Nghị định 126/2020 là ngân hàng làm thay cá nhân, không có gì mới.

Bà Hải cũng khẳng định, những người có tài khoản tiền gửi tại ngân hàng của người dân không phải loại thông tin phía ngân hàng cung cấp cho cơ quan thuế. Chính vì vậy, người dân có tiền gửi không sợ các thông tin bị tiết lộ.

Về quản lý thông tin tài khoản thanh toán của ngân hàng cung cấp cho cơ quan thuế, bà Hải khẳng định: "Tôi xin khẳng định khi cán bộ thuế bất kỳ vào tra cứu thông tin thuế đều phải có xác nhận ID và Password, tất cả đều lưu dấu vết trên hệ thống. Vì vậy chỉ người có thẩm quyền, quản lý đối tượng và được quy định chức năng nhiệm vụ mới được tra soát thông tin cá nhân. Hệ thống ID của ngành thuế sẽ lưu vết từng ngày giờ và ai tra cứu cái gì? Và sẽ xử lý đích danh cán bộ thuế cấp dưới lạm dụng quyền hạn".

Vụ trưởng Vụ Kê khai và Kế toán thuế cho rằng: "Bảo mật ngành thuế luôn đặt trong tình trạng cao, nếu cán bộ của chúng tôi muốn lấy vì mục đích cá nhân mà không có thẩm quyền, không bao giờ vào được hệ thống".

Khi được hỏi về việc quản lý qua thông tin tài khoản cá nhân có khiến các đối tượng có động cơ trốn thuế chuyển từ chuyển tiền, sang sử dụng trung gian thanh toán chưa được pháp luật thừa nhận như giao dịch bằng thiết bị thanh toán xuyên biên giới, tiền điện tử, tiền kỹ thuật số. Điều này khiến chính sách đặt ra có thể bị qua mặt, hoặc lỗi thời?

Đại diện Tổng cục Thuế nhấn mạnh: Nếu các đồng tiền điện tử được các đối tượng cố tình sử dụng làm phương thức thanh toán, đây là hoạt động ngầm của nền kinh tế, sẽ gây nhiều khó khăn cho quản lý.

"Với các cá nhân lợi dụng hoạt động kinh doanh qua mạng hay thanh toán qua mạng để trốn thuế, cơ quan thuế sẽ phối hợp với Bộ Thông tin và Truyền thông, Ngân hàng Nhà nước, các cơ quan Nhà nước khác hay cả các tổ chức quốc tế để phối hợp, xử lý. Bởi đây có thể là các hoạt động trốn thuế lớn, thu lợi phi pháp hoặc rửa tiền", bà Hải cho biết.

Theo Dân trí

Giá vàng

DOJI Mua vào Bán ra
AVPL/SJC HN 118,900 120,900
AVPL/SJC HCM 118,900 120,900
AVPL/SJC ĐN 118,900 120,900
Nguyên liệu 9999 - HN 10,830 11,250
Nguyên liệu 999 - HN 10,820 11,240
Cập nhật: 06/07/2025 06:00
PNJ Mua vào Bán ra
TPHCM - PNJ 114.800 117.400
TPHCM - SJC 118.900 120.900
Hà Nội - PNJ 114.800 117.400
Hà Nội - SJC 118.900 120.900
Đà Nẵng - PNJ 114.800 117.400
Đà Nẵng - SJC 118.900 120.900
Miền Tây - PNJ 114.800 117.400
Miền Tây - SJC 118.900 120.900
Giá vàng nữ trang - PNJ 114.800 117.400
Giá vàng nữ trang - SJC 118.900 120.900
Giá vàng nữ trang - Đông Nam Bộ PNJ 114.800
Giá vàng nữ trang - SJC 118.900 120.900
Giá vàng nữ trang - Giá vàng nữ trang Nhẫn Trơn PNJ 999.9 114.800
Giá vàng nữ trang - Vàng Kim Bảo 999.9 114.800 117.400
Giá vàng nữ trang - Vàng Phúc Lộc Tài 999.9 114.800 117.400
Giá vàng nữ trang - Vàng nữ trang 999.9 114.100 116.600
Giá vàng nữ trang - Vàng nữ trang 999 113.980 116.480
Giá vàng nữ trang - Vàng nữ trang 9920 113.270 115.770
Giá vàng nữ trang - Vàng nữ trang 99 113.030 115.530
Giá vàng nữ trang - Vàng 750 (18K) 80.100 87.600
Giá vàng nữ trang - Vàng 585 (14K) 60.860 68.360
Giá vàng nữ trang - Vàng 416 (10K) 41.160 48.660
Giá vàng nữ trang - Vàng 916 (22K) 104.410 106.910
Giá vàng nữ trang - Vàng 610 (14.6K) 63.780 71.280
Giá vàng nữ trang - Vàng 650 (15.6K) 68.440 75.940
Giá vàng nữ trang - Vàng 680 (16.3K) 71.940 79.440
Giá vàng nữ trang - Vàng 375 (9K) 36.380 43.880
Giá vàng nữ trang - Vàng 333 (8K) 31.130 38.630
Cập nhật: 06/07/2025 06:00
AJC Mua vào Bán ra
Trang sức 99.99 11,270 11,710
Trang sức 99.9 11,260 11,700
NL 99.99 10,850
Nhẫn tròn ko ép vỉ T.Bình 10,840
N.Tròn, 3A, Đ.Vàng T.Bình 11,470 11,770
N.Tròn, 3A, Đ.Vàng N.An 11,470 11,770
N.Tròn, 3A, Đ.Vàng H.Nội 11,470 11,770
Miếng SJC Thái Bình 11,890 12,090
Miếng SJC Nghệ An 11,890 12,090
Miếng SJC Hà Nội 11,890 12,090
Cập nhật: 06/07/2025 06:00

Tỉ giá

Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng TCB
AUD 16611 16880 17475
CAD 18701 18979 19604
CHF 32300 32683 33345
CNY 0 3570 3690
EUR 30185 30459 31504
GBP 34919 35312 36264
HKD 0 3202 3406
JPY 174 178 184
KRW 0 18 20
NZD 0 15550 16152
SGD 19985 20268 20809
THB 723 786 842
USD (1,2) 25902 0 0
USD (5,10,20) 25942 0 0
USD (50,100) 25971 26005 26360
Cập nhật: 06/07/2025 06:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng BIDV
USD 25,990 25,990 26,350
USD(1-2-5) 24,950 - -
USD(10-20) 24,950 - -
GBP 35,342 35,438 36,328
HKD 3,275 3,285 3,384
CHF 32,596 32,697 33,515
JPY 177.99 178.31 185.87
THB 771.36 780.88 835.42
AUD 16,913 16,974 17,452
CAD 18,967 19,028 19,583
SGD 20,159 20,222 20,899
SEK - 2,691 2,784
LAK - 0.93 1.29
DKK - 4,062 4,202
NOK - 2,553 2,642
CNY - 3,605 3,702
RUB - - -
NZD 15,540 15,684 16,143
KRW 17.73 18.49 19.96
EUR 30,389 30,413 31,655
TWD 816.31 - 987.42
MYR 5,792.07 - 6,533.33
SAR - 6,861.31 7,221.27
KWD - 83,422 88,692
XAU - - -
Cập nhật: 06/07/2025 06:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng Agribank
USD 26,010 26,010 26,350
EUR 30,234 30,355 31,484
GBP 35,175 35,316 36,313
HKD 3,270 3,283 3,388
CHF 32,425 32,555 33,488
JPY 177.34 178.05 185.45
AUD 16,872 16,940 17,483
SGD 20,199 20,280 20,834
THB 788 791 827
CAD 18,952 19,028 19,563
NZD 15,655 16,166
KRW 18.42 20.23
Cập nhật: 06/07/2025 06:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng Sacombank
USD 26000 26000 26350
AUD 16806 16906 17479
CAD 18901 19001 19558
CHF 32579 32609 33495
CNY 0 3618.3 0
CZK 0 1190 0
DKK 0 4120 0
EUR 30473 30573 31345
GBP 35227 35277 36388
HKD 0 3330 0
JPY 177.81 178.81 185.33
KHR 0 6.267 0
KRW 0 18.8 0
LAK 0 1.152 0
MYR 0 6400 0
NOK 0 2590 0
NZD 0 15663 0
PHP 0 438 0
SEK 0 2760 0
SGD 20162 20292 21020
THB 0 753.3 0
TWD 0 900 0
XAU 11700000 11700000 12090000
XBJ 10800000 10800000 12090000
Cập nhật: 06/07/2025 06:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng OCB
USD100 26,000 26,050 26,300
USD20 26,000 26,050 26,300
USD1 26,000 26,050 26,300
AUD 16,854 17,004 18,070
EUR 30,513 30,663 31,841
CAD 18,851 18,951 20,273
SGD 20,242 20,392 20,865
JPY 178.35 179.85 184.5
GBP 35,327 35,477 36,265
XAU 11,928,000 0 12,132,000
CNY 0 3,503 0
THB 0 789 0
CHF 0 0 0
KRW 0 0 0
Cập nhật: 06/07/2025 06:00