Chống rửa tiền qua máy ATM Bitcoin

10:45 | 28/08/2021

243 lượt xem
Theo dõi PetroTimes trên
|
Hiện nay, các máy ATM Bitcoin còn thiếu các tiêu chuẩn tuân thủ về định danh khách hàng, và lỗ hổng này có thể biến máy trở thành phương tiện để rửa tiền hoặc cho các hoạt động bất hợp pháp.

Các nhà khai thác máy ATM Bitcoin DigitalMint và Coinsource đã thành lập một hiệp hội mới để thiết lập các tiêu chuẩn chống rửa tiền, dưới tên gọi Hợp tác tuân thủ tiền điện tử (Cryptocurrency Compliance Cooperative -CCC). Hiệp hội nhắm mục tiêu cụ thể đến các máy ATM Bitcoin để đảm bảo tuân thủ Định danh khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML).

Theo một cuộc điều tra, gần ba trong số bốn công ty vận hành máy ATM tiền điện tử, cho phép ít nhất một số giao dịch diễn ra, chỉ bằng cách sử dụng một số điện thoại di động làm nhận dạng (ảnh: Internet)
Theo một cuộc điều tra, gần ba trong số bốn công ty vận hành máy ATM tiền điện tử, cho phép ít nhất một số giao dịch diễn ra, chỉ bằng cách sử dụng một số điện thoại di động làm nhận dạng (ảnh: Internet)

Nhà điều hành Coinsource cho biết, máy ATM tiền điện tử hiện thiếu các tiêu chuẩn về tuân thủ về các yêu cầu KYC. Mặc dù các máy ATM Bitcoin thường chỉ có thể xử lý một lượng nhỏ trong một giao dịch, nhưng tính ẩn danh của chúng có thể trở thành phương tiện để rửa tiền mã hóa bẩn, chẳng hạn như các khoản tiền có nguồn gốc từ hợp đồng thông minh và hack từ sàn giao dịch, hoặc các loại hoạt động bất hợp pháp khác.

Trưởng bộ phận Tuân thủ của Coinsource, Bo Oney đã tuyên bố: “Thật không may khi nhiều nhà khai thác ATM Bitcoin cảm thấy rằng, chỉ cần yêu cầu một số điện thoại di động là đủ để họ miễn trừ các yêu cầu KYC bắt buộc”.

Bên cạnh hai nhà khai thác ATM lớn này, các tổ chức khác cũng đã tham gia vào chiến dịch như Chainalysis, CipherBlade, Elliptic và một số ngân hàng. Caitlin Barnett, Giám đốc Quy định và Tuân thủ tại Chainalysis nhận xét về sáng kiến tuân thủ rằng, chính sách lỏng lẻo và tỷ lệ hoạt động bất hợp pháp cao, từ lâu đã ảnh hưởng đến danh tiếng của các máy ATM Bitcoin.

Chúng tôi rất vui mừng được hỗ trợ sáng kiến này, do hai nhà lãnh đạo dẫn đầu nhằm xây dựng lòng tin vào các máy ATM Bitcoin và thúc đẩy tự do tài chính ít rủi ro hơn”, Caitlin bày tỏ.

Tuy nhiên, vẫn còn phải xem liệu các nhà khai thác ATM khác có tham gia vào sáng kiến tuân thủ này hay không. Theo CoinATMRadar.com, DigitalMint và Coinsource cùng nhau kiểm soát chỉ 7,4% trong số hơn 17.000 máy ATM tiền điện tử trên toàn thế giới. Các công ty lớn nhất là Bitcoin Depot, CoinCloud và Coinflip, vận hành hơn 1/3 số máy hiện có.

Một cuộc điều tra của Bang New Jersey cho biết, gần ba trong số bốn công ty vận hành máy ATM tiền điện tử, cho phép ít nhất một số giao dịch diễn ra, chỉ bằng cách sử dụng một số điện thoại di động làm nhận dạng. Hơn một nửa cho phép các giao dịch có giá trị dưới 900 USD mà không cần kiểm tra KYC/AML thích hợp.

Vừa qua, cộng động tiền điện tử không còn xa lạ trước thông tin El Salvador sẽ áp dụng Bitcoin là phương tiện thanh toán hợp pháp của đất nước. Tổng thống El Salvador Bukele đã công bố điều này vào tháng 6/2021 và sẽ sớm có hiệu lực vào ngày 7/9 tới đây.

Khi đất nước chuẩn bị cho điều này, vị Tổng thống nói rằng, El Salvador hiện đang lắp đặt 200 máy ATM Bitcoin. Ngoài ra, 50 chi nhánh ngân hàng cũng đang điều chỉnh để hỗ trợ việc áp dụng Bitcoin.

Theo đó, tất cả những chuẩn bị này là phù hợp cùng với sự ra đời của ứng dụng Chivo. Trong đó, Chivo là một ví tiền kỹ thuật số có sẵn cho cả người dân và khách du lịch. Các báo cáo cho biết, những người tải xuống Chivo sẽ nhận được lượng Bitcoin trị giá 30 USD. Với điều này, ứng dụng cũng sẽ cho phép người dùng chuyển đổi Bitcoin của họ sang đô la Mỹ. Mặc dù vậy, Bukelele đã nhắc lại trên trang cá nhân của mình một lần nữa rằng, Chính phủ sẽ không ép buộc bất kỳ ai sử dụng Bitcoin.

Đến nay, El Salvador là quốc gia đầu tiên có Luật Bitcoin với mục tiêu nhằm bao trùm về tài chính và tăng trưởng kinh tế. Tuy nhiên, một số tổ chức quốc tế và các ngân hàng lớn như Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Ngân hàng Mỹ đều bày tỏ quan ngại trước động thái này. Tiêu biểu là các hoạt động rửa tiền xuyên quốc gia có thể được diễn ra thông qua El Salvardor nếu không có những quy định nghiêm ngặt.

Vào ngày 7/9, thế giới sẽ chứng kiến El Salvador thay đổi hướng đi của mình như thế nào, điều này có thể dẫn đến việc các quốc gia khác cũng áp dụng Bitcoin hoặc sẽ mở ra những bài học mới trong việc điều hành chính sách tiền tệ của mỗi Chính phủ.

Trên thực tế, một thống kê khác cho thấy số lượng máy ATM Bitcoin trên thế giới hiện đã vô cùng phổ biến. Theo trang howmanybitcoinatms.com, tính đến tháng 1/2021, đã có 28.185 trạm ATM Bitcoin rải khắp nước Mỹ, tăng gấp đôi so với con số 10.000 ATM cách đó 5 tháng trước. Máy ATM Bitcoin được người Mỹ sử dụng với nhiều mục đích khác nhau: muốn rút tiền mặt, muốn chuyển tiền ra nước ngoài, muốn giao dịch ẩn danh, hoặc do họ thấy thoải mái hơn khi tương tác với một cỗ máy vật lý thay vì giao dịch trực tuyến. Tuy nhiên ghi nhận cho thấy việc rút tiền mặt từ ATM Bitcoin sẽ có mức phí cao hơn; trong khi đó nếu các cỗ máy này được trang bị thêm tính năng để định danh khách hàng, thì mong muốn giao dịch ẩn danh của người dân sẽ không còn phù hợp.

Trước đó, vào đầu 2020, một báo cáo của South China Morning Post (SCMP) cho biết, Hiệp hội Bitcoin Hồng Kông, đại diện các nhà khai thác máy tại khu vực đang có 60 máy ATM Bitcoin phục vụ mua bán các loại tiền kỹ thuật số, đã cho rằng các quy định mới về chống rửa tiền cần phải loại trừ các máy ATM Bitcoin của Hồng Kông, nhằm duy trì sự đổi mới.

Nở rộ hoạt động rửa tiền trong kỷ nguyên sốNở rộ hoạt động rửa tiền trong kỷ nguyên số
Nữ đại gia vợ diễn viên nổi tiếng bị khởi tố thêm tội rửa tiềnNữ đại gia vợ diễn viên nổi tiếng bị khởi tố thêm tội rửa tiền
Người Triều Tiên đầu tiên trong lịch sử bị dẫn độ sang MỹNgười Triều Tiên đầu tiên trong lịch sử bị dẫn độ sang Mỹ

Theo DDDN

Giá vàng

DOJI Mua vào Bán ra
AVPL/SJC HN 117,200 119,200
AVPL/SJC HCM 117,200 119,200
AVPL/SJC ĐN 117,200 119,200
Nguyên liệu 9999 - HN 10,760 11,100
Nguyên liệu 999 - HN 10,750 11,090
Cập nhật: 30/06/2025 07:00
PNJ Mua vào Bán ra
TPHCM - PNJ 113.400 116.000
TPHCM - SJC 117.200 119.200
Hà Nội - PNJ 113.400 116.000
Hà Nội - SJC 117.200 119.200
Đà Nẵng - PNJ 113.400 116.000
Đà Nẵng - SJC 117.200 119.200
Miền Tây - PNJ 113.400 116.000
Miền Tây - SJC 117.200 119.200
Giá vàng nữ trang - PNJ 113.400 116.000
Giá vàng nữ trang - SJC 117.200 119.200
Giá vàng nữ trang - Đông Nam Bộ PNJ 113.400
Giá vàng nữ trang - SJC 117.200 119.200
Giá vàng nữ trang - Giá vàng nữ trang Nhẫn Trơn PNJ 999.9 113.400
Giá vàng nữ trang - Vàng Kim Bảo 999.9 113.400 116.000
Giá vàng nữ trang - Vàng Phúc Lộc Tài 999.9 113.400 116.000
Giá vàng nữ trang - Vàng nữ trang 999.9 112.700 115.200
Giá vàng nữ trang - Vàng nữ trang 999 112.590 115.090
Giá vàng nữ trang - Vàng nữ trang 9920 111.880 114.380
Giá vàng nữ trang - Vàng nữ trang 99 111.650 114.150
Giá vàng nữ trang - Vàng 750 (18K) 79.050 86.550
Giá vàng nữ trang - Vàng 585 (14K) 60.040 67.540
Giá vàng nữ trang - Vàng 416 (10K) 40.570 48.070
Giá vàng nữ trang - Vàng 916 (22K) 103.120 105.620
Giá vàng nữ trang - Vàng 610 (14.6K) 62.920 70.420
Giá vàng nữ trang - Vàng 650 (15.6K) 67.530 75.030
Giá vàng nữ trang - Vàng 680 (16.3K) 70.990 78.490
Giá vàng nữ trang - Vàng 375 (9K) 35.850 43.350
Giá vàng nữ trang - Vàng 333 (8K) 30.670 38.170
Cập nhật: 30/06/2025 07:00
AJC Mua vào Bán ra
Trang sức 99.99 11,140 11,590
Trang sức 99.9 11,130 11,580
NL 99.99 10,820
Nhẫn tròn ko ép vỉ T.Bình 10,820
N.Tròn, 3A, Đ.Vàng T.Bình 11,350 11,650
N.Tròn, 3A, Đ.Vàng N.An 11,350 11,650
N.Tròn, 3A, Đ.Vàng H.Nội 11,350 11,650
Miếng SJC Thái Bình 11,720 11,920
Miếng SJC Nghệ An 11,720 11,920
Miếng SJC Hà Nội 11,720 11,920
Cập nhật: 30/06/2025 07:00

Tỉ giá

Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng TCB
AUD 16510 16778 17354
CAD 18536 18813 19432
CHF 32001 32383 33032
CNY 0 3570 3690
EUR 29944 30217 31250
GBP 34978 35372 36310
HKD 0 3193 3396
JPY 173 177 183
KRW 0 18 20
NZD 0 15492 16077
SGD 19904 20187 20716
THB 715 778 835
USD (1,2) 25828 0 0
USD (5,10,20) 25868 0 0
USD (50,100) 25896 25930 26275
Cập nhật: 30/06/2025 07:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng BIDV
USD 25,910 25,910 26,270
USD(1-2-5) 24,874 - -
USD(10-20) 24,874 - -
GBP 35,385 35,481 36,372
HKD 3,265 3,274 3,374
CHF 32,207 32,307 33,117
JPY 177.47 177.79 185.33
THB 763.79 773.22 827
AUD 16,814 16,875 17,346
CAD 18,819 18,879 19,433
SGD 20,081 20,144 20,819
SEK - 2,695 2,788
LAK - 0.92 1.28
DKK - 4,022 4,161
NOK - 2,541 2,632
CNY - 3,590 3,688
RUB - - -
NZD 15,482 15,625 16,084
KRW 17.77 18.53 20
EUR 30,094 30,119 31,342
TWD 816.87 - 988.28
MYR 5,766.06 - 6,505.79
SAR - 6,839.83 7,198.96
KWD - 83,097 88,350
XAU - - -
Cập nhật: 30/06/2025 07:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng Agribank
USD 25,925 25,925 26,265
EUR 29,940 30,060 31,184
GBP 35,235 35,377 36,374
HKD 3,259 3,272 3,377
CHF 32,000 32,129 33,067
JPY 176.72 177.43 184.81
AUD 16,784 16,851 17,387
SGD 20,131 20,212 20,765
THB 781 784 819
CAD 18,798 18,873 19,403
NZD 15,596 16,106
KRW 18.41 20.29
Cập nhật: 30/06/2025 07:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng Sacombank
USD 25910 25910 26270
AUD 16715 16815 17381
CAD 18759 18859 19415
CHF 32282 32312 33202
CNY 0 3604 0
CZK 0 1170 0
DKK 0 4060 0
EUR 30209 30309 31084
GBP 35361 35411 36521
HKD 0 3330 0
JPY 177.05 178.05 184.62
KHR 0 6.032 0
KRW 0 18.8 0
LAK 0 1.152 0
MYR 0 6335 0
NOK 0 2595 0
NZD 0 15626 0
PHP 0 430 0
SEK 0 2730 0
SGD 20076 20206 20936
THB 0 745.1 0
TWD 0 880 0
XAU 11500000 11500000 12000000
XBJ 10500000 10500000 12000000
Cập nhật: 30/06/2025 07:00
Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Ngân hàng OCB
USD100 25,920 25,970 26,250
USD20 25,920 25,970 26,250
USD1 25,920 25,970 26,250
AUD 16,768 16,918 17,992
EUR 30,238 30,388 31,575
CAD 18,708 18,808 20,125
SGD 20,150 20,300 20,777
JPY 177.69 179.19 183.84
GBP 35,429 35,579 36,378
XAU 11,768,000 0 11,972,000
CNY 0 3,489 0
THB 0 780 0
CHF 0 0 0
KRW 0 0 0
Cập nhật: 30/06/2025 07:00