Những mánh lừa tinh vi thời công nghệ cao

Bài 1: Vàng mắt vì "vàng ảo"

Bỏ hàng tỉ đồng để mua “vàng ảo”

Sở dĩ gọi là “vàng ảo” vì tham gia kinh doanh trên các sàn vàng này, cả người bán lẫn người mua không bao giờ tận mắt nhìn thấy vàng như cách buôn bán truyền thống mà là kinh doanh vàng tài khoản.

Hồi đầu năm, Phòng Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (PC50) Công an Hà Nội phối hợp Phòng Cảnh sát điều tra về trật tự xã hội (PC45) và Cục Cảnh sát Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (C50) Bộ Công an đã tiến hành khám xét trụ sở Công ty Cổ phần Đầu tư tài chính Hà Nội Vàng (HGI) có trụ sở tại tầng 3,4 tòa nhà Artex (172 Ngọc Khánh, Ba Đình, Hà Nội), tạm giữ 9 đối tượng là thành viên chủ chốt của công ty để điều tra về hành vi kinh doanh vàng tài khoản, huy động vốn trái phép.

Tối 14/1, Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an Hà Nội đã thực hiện lệnh bắt khẩn cấp 6 đối tượng về tội “Kinh doanh trái phép” theo Điều 159 Bộ luật Hình sự gồm: Phùng Quốc Huy (SN 1985), Tổng giám đốc; Trần Thị Lan (SN 1974), Kế toán trưởng; Nguyễn Thị Phương Thảo (SN 1976), Chủ tịch HĐQT; Vũ Văn Linh (SN 1978), nhân viên kỹ thuật; Trần Việt Hưng, thành viên HĐQT và Nguyễn Đức Chung - người đầu tiên sáng lập ra Công ty HGI.

Cơ quan Công an đọc lệnh bắt, khám xét đối với Hsu Ming Jung tức SAGA, kẻ “sáng lập” sàn vàng Khải Thái hoạt động lừa đảo

Theo điều tra của Cơ quan Công an, Công ty HGI được thành lập từ tháng 5-2009 và hoạt động kinh doanh vàng tài khoản từ đó đến nay, tổ chức giao dịch tại website hgi.com.vn. Khi tham gia, nhà đầu tư được công ty cấp tài khoản và được hướng dẫn tải phần mềm MT4 trực tiếp từ website của công ty. Nhà đầu tư nộp tiền vào tài khoản giao dịch vàng tài khoản bằng cách đến công ty nộp tiền mặt hoặc sử dụng Internet Banking chuyển vào tài khoản của công ty. Số tiền được quy đổi ra điểm, tương ứng 1 điểm = 21.000 đồng. Cho đến khi sàn vàng ảo này bị phát hiện đã có 3.037 nhà đầu tư tham gia kinh doanh vàng tài khoản tại HGI.

Ngoài kinh doanh vàng tài khoản, từ tháng 5/2012, HGI còn tổ chức huy động vốn dưới dạng hợp đồng ủy quyền, ủy thác đầu tư với số lợi nhuận cam kết với khách hàng từ 1,5 đến 2,0%. Khi giới thiệu được nhà đầu tư, nhân viên được hưởng 0,3%, nhân viên kế toán được hưởng 2,5% số tiền của nhà đầu tư ủy thác. Để hút nhà đầu tư, HGI tổ chức đội quân nhân viên tư vấn “rót mật” vào tai khách hàng về lãi suất cao, không có rủi ro khi tham gia kinh doanh tài khoản và ủy thác đầu tư cho HGI. Thời gian đầu, HGI thanh toán lãi đầy đủ khiến các nhà đầu tư tin tưởng và trở thành “công cụ truyền thông” kêu gọi, lôi kéo thêm nhiều người cùng tham gia.

Cơ quan điều tra cho biết, tổng số HGI đã nhận của nhà đầu tư là 270 tỉ đồng, không có khả năng thanh toán. Trong số tiền nhận ủy thác đầu tư, HGI chỉ đầu tư mua 5ha đất tại Phú Quốc giá 10 tỉ đồng, xây dựng xưởng gồm 10 tỉ đồng, còn lại dùng để… trả lương thưởng và kinh phí hoạt động của công ty. Tại chi nhánh Đà Nẵng của HGI, có 61 khách hàng ủy thác đầu tư 14,3 tỉ đồng, 531 nhà đầu tư kinh doanh vàng tài khoản với số tiền 15,7 tỉ đồng. Số tiền này đã được chuyển ra trụ sở HGI tại Hà Nội và đầu tư vào một công ty tại Mỹ.

Tương tự, ở sàn vàng VGX - sàn vàng đầu tiên bị C50 Bộ Công an triệt phá vào tháng 9/2014. Kết quả khai thác cơ sở dữ liệu hệ thống MT4 (phần mềm dùng để giao dịch đặt lệnh mua, bán sản phẩm hàng hóa trực tuyến) của sàn VGX xác định: VGX bắt đầu hoạt động kinh doanh từ cuối năm 2012. Đến thời điểm Cơ quan Công an triệt phá có 6.505 tài khoản đã đăng ký, trong đó người nộp tiền nhiều nhất vào tài khoản để tham gia giao dịch là hơn 5,4 tỉ đồng. Chỉ có 638 tài khoản tham gia giao dịch có lãi (chiếm 9,8%), còn lại là các tài khoản bị lỗ. Tổng số tiền nhà đầu tư nộp vào tài khoản của công ty để tham gia giao dịch khoảng 200 tỉ đồng, trong đó Công ty VGX thu lời khoảng trên 30 tỉ đồng.

Nhưng khủng nhất phải kể đến sàn vàng Khải. Kẻ “sáng lập” ra sàn vàng bất hợp pháp này là Hsu Ming Jung, còn gọi là SAGA (SN 1975), quốc tịch Trung Quốc. Từng tham gia một số sàn vàng trái phép tại TP Hồ Chí Minh với vai trò nhân viên tư vấn, sau khi đã tích lũy được kinh nghiệm và những mánh lới đoạt tiền của khách hàng, cuối năm 2011, SAGA rủ Phạm Kiện Trung (SN 1984), người cùng làm tại sàn vàng ra Hà Nội thành lập Công ty TNHH Tư vấn và Đầu tư Khải Thái nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản dưới hình thức huy động vốn đầu tư kinh doanh vàng tài khoản. Ban đầu Phạm Kiện Trung giữ chức Giám đốc điều hành cho Công ty Khải Thái. Sau một thời gian, Trung tách ra làm ăn riêng, thành lập Công ty TNHH Tư vấn đầu tư 24 Gold Duệ Bác kinh doanh vàng tài khoản (công ty này cũng bị C50 triệt phá sau sàn vàng Khải Thái).

Sau khi Phạm Kiện Trung tách ra làm ăn riêng, SAGA thuê Nguyễn Mạnh Linh (SN 1987), ở Nho Quan, Ninh Bình làm giám đốc đại diện pháp luật với mức lương 10 triệu đồng/tháng. Thực chất, SAGA đứng phía sau điều hành toàn bộ hoạt động của sàn vàng Khải Thái. Để thu hút các nhà đầu tư, SAGA đã tạo vỏ bọc hoành tráng cho sàn vàng Khải Thái như thuê trụ sở chính và các chi nhánh rộng hàng nghìn m² tại các cao ốc có vị trí đắc địa nhất Hà Nội như tầng 18 tòa nhà Charmvit - Trần Duy Hưng; tầng 11 tòa nhà PlasChem - Nguyễn Văn Cừ, tầng 18 tòa nhà Lotte - phố Liễu Giai… Công ty liên tục tuyển hàng trăm nhân viên và cộng tác viên được giao nhiệm vụ lôi kéo, dụ dỗ người dân tham gia ủy thác đầu tư để hưởng lãi suất 3-3,5%/tháng tương đương 36-42%/năm và giới thiệu người khác ủy thác đầu tư để hưởng hoa hồng.

Đặc biệt, giống như hoạt động kinh doanh đa cấp, để tạo động lực cho mạng lưới nhân viên và cộng tác viên , Khải Thái có cơ chế thưởng tiền và hiện vật như điện thoại di động đắt tiền, xe máy SH cho nhân viên khi giới thiệu được nhà đầu tư. SAGA đã vẽ ra một kịch bản với các nhà đầu tư rằng tiền ủy thác sẽ được công ty kinh doanh vàng tài khoản tại Quảng Đông, Hồng Kông - Trung Quốc và đầu tư vào các dự án xây dựng khách sạn, nhà ở. Trước sự cố nhiều sàn vàng bị đánh sập, SAGA trấn an nhà đầu tư rằng, công ty có một đội ngũ chuyên gia kinh tế cao cấp có nhiệm vụ kinh doanh hộ các nhà đầu tư nên dù không hiểu biết về kinh doanh vàng thì nhà đầu tư cứ yên tâm ủy thác tiền.

Một tháng trước khi bị bắt giữ, SAGA còn bày ra một kịch bản tổ chức hội thảo giới thiệu dự án xây dựng “Khách sạn tình yêu” lớn nhất tại Việt Nam nhằm mục đích lừa đảo, móc thêm tiền của nhà đầu tư. Hội thảo được tổ chức quy mô rầm rộ với 1.500 nhà đầu tư tham gia, thuê địa điểm tại Trung tâm Hội nghị Quốc gia. SAGA “mời” một đoàn “chuyên gia” gồm hơn 10 người từ Trung Quốc sang, thuê khách sạn 5 sao cho đoàn “chuyên gia” ở để dự hội thảo. Trong buổi hội thảo, SAGA cho trình chiếu một bản slide 3D về một dự án “khách sạn tình yêu” cao tầng với thiết kế ôtô chạy thẳng vào… phòng ngủ, không cần gửi trong hầm trông giữ xe như những cao ốc thông thường khác. Tuy nhiên, dự án này được xây dựng ở đâu thì SAGA lờ đi không đề cập đến…

Bị mê hoặc bởi lãi suất ủy thác quá lớn và hoa hồng cao như vậy nên người dân không nghi ngờ về những dự án “trên trời” mà SAGA vẽ ra, thi nhau nộp tiền đầu tư mà không hề tìm hiểu về hoạt động của công ty.

Quả đắng

Tin vào những khoản lãi hấp dẫn, những cơ hội kiếm bạc triệu bạc tỉ dễ dàng, các nhà đầu tư thi nhau móc hầu bao để rót tiền vào tài khoản của những sàn vàng này để rồi nhận được “quả đắng”, để rồi trắng tay, vàng mắt vì vàng ảo.

Các đối tượng chủ chốt của sàn vàng IG

Theo Thượng tá Hà Thị Hằng, Phó trưởng phòng PC50 Công an TP Hà Nội, những khách hàng tham gia kinh doanh vàng tài khoản tại HGI hầu như đều “mất trắng”, bởi theo sự chỉ đạo của Trần Việt Hưng, thành viên HĐQT của HGI, Lưu Quang Tùng là nhân viên kỹ thuật có nhiệm vụ can thiệp vào hệ thống phần mềm để hủy các giao dịch của nhà đầu tư. Đây là thủ đoạn của các sàn vàng “ảo” đã thực hiện trong thời gian qua. Chỉ cần lệnh khớp giá sớm hoặc trễ một chút là nhà đầu tư coi như mất trắng số tiền giao dịch. Sự can thiệp vào phần mềm giao dịch có chủ đích của các đối tượng tổ chức kinh doanh vàng tài khoản đã khiến nhiều nhà đầu tư lỗ hàng trăm nghìn USD trong nháy mắt. Cũng theo Thượng tá Hằng, khả năng thu hồi số tiền 270 tỉ đồng mà HGI đã thu của các nhà đầu tư là rất khó. Bởi quá trình khám xét trụ sở công ty tại 172 Ngọc Khánh, Cơ quan Công an không thu được tiền, tài khoản của công ty cũng như tài khoản của các đối tượng đều đã bị rút hết tiền.

Tương tự, tại sàn vàng IG (trụ sở thuê ở tầng 8 tòa nhà 165 Thái Hà, Đống Đa ), Lương Công Khánh, người sáng lập ra sàn vàng ảo này đã cùng các đối tượng trong công ty quảng cáo trên website vangquocte.net, tuyển dụng và tổ chức đào tạo nhân viên cách thức gọi điện thoại lôi kéo khách hàng tham gia đầu tư vàng tài khoản. Khánh huấn luyện cho nhân viên tư vấn cho khách hàng rằng, Công ty IG là đối tác của Công ty NAPMIG có trụ sở tại Mỹ, Canada, Australia. Để câu kéo khách hàng, Lưu Công Khánh và Vũ Đình Hùng thuê 2 máy chủ, một máy chạy phần mềm chơi thử và một máy chạy phần mềm chơi thật. Phần mềm chơi thử, khách hàng tự tải về không phải đóng phí. Khi chơi thử, khách hàng bao giờ cũng thắng nên không ít người đã quyết định “chơi thật”. Tuy nhiên, khách hàng không thể biết được việc kinh doanh vàng tài khoản tại Công ty IG, tưởng như một hình thức kinh doanh trên mạng hết sức văn minh, tiện lợi, thực chất đều nằm trong bàn tay điều khiển của kẻ chủ mưu Lưu Công Khánh. Theo Vũ Đình Hùng khai nhận, các lệnh giao dịch của khách hàng trên máy chủ NAPMIG có thể thay đổi hoặc xóa được. Bản thân Hùng đã nhiều lần can thiệp vào máy chủ để điều chỉnh lệnh nộp, rút tiền của khách hàng theo yêu cầu của Khánh. Nếu khách hàng thắng với số lượng ít, chúng để cho khách rút tiền. Nếu khách thắng với số tiền lớn, chúng can thiệp kỹ thuật để đánh sập mạng rồi tự tạo thông báo của Công ty NAPMIG về nguyên nhân sập là do khách quan. Điển hình như có lần, Hùng phát hiện biểu đồ tiền đôla Mỹ so với tiền Thụy Sỹ bị dừng hoạt động. Hùng gọi điện báo cho Khánh biết. Khánh kiểm tra, phát hiện có một khách hàng là Bùi A.X đã đặt lệnh 3.52lot USD-CHF. Tính ra nếu giao dịch thành công, khách hàng Bùi A.X sẽ thu được khoản lợi nhuận khoảng 50.000USD. Khánh lập tức can thiệp, tự đóng lệnh của khách hàng Bùi A.X và yêu cầu Hùng xóa lệnh của khách hàng này khỏi máy chủ để xóa dấu vết.

Cũng theo khai nhận của Vũ Đình Hùng thì máy chủ NAPMIG không kết nối giao dịch gì với thị trường vàng, ngoại tệ quốc tế, chỉ có một kết nối duy nhất là kết nối biểu đồ giá lên xuống của thị trường vàng và tiền tệ thế giới. Do đó, khi nhìn vào biểu đồ này, khách hàng nhầm tưởng đang giao dịch, mua bán với Công ty NAPMIG thật. Với việc không kết nối giao dịch với thị trường vàng, ngoại tệ quốc tế này thì khi khách hàng chuyển tiền giao dịch, thực chất là chuyển vào tài khoản công ty của Khánh.

Tang vật thu giữ tại sàn vàng IG

Tại sàn vàng Khải Thái cũng vậy. Thực tế sau khi thu tiền của nhà đầu tư, Công ty Khải Thái không có bất kỳ hoạt động đầu tư, kinh doanh gì. Tiền do người dân đến công ty nộp để ủy thác đầu tư hoặc chuyển qua tài khoản đều được SAGA chiếm đoạt, chi tiêu cá nhân. Khi nhân viên thắc mắc, SAGA tuyên bố rằng tiền của công ty là tiền của… SAGA.

Thượng úy Lê Anh Tuấn, Phó trưởng phòng 2 C50 cho biết, ngày 1/10/2014, khi tiến hành bắt, khám xét khẩn cấp đối với SAGA, trong số 57 tỉ đồng tang vật thu giữ thì chỉ riêng tại nơi ở của SAGA tại tòa nhà Keangnam, Cơ quan công an đã thu khoảng hơn 40 tỉ đồng tiền mặt được nhồi chặt trong 2 két sắt cỡ lớn. Với số tiền khách hàng đã nộp khoảng trên 400 tỉ đồng, SAGA đã dùng để trả lãi cho các nhà đầu tư trước, trả lương thưởng cho nhân viên và chi phí hoạt động của công ty. Còn lại SAGA chiếm hưởng. Cơ quan Công an cũng thu giữ 3 ôtô Mercedes do SAGA mua từ tiền của nhà đầu tư. Đến nay, Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

(Xem tiếp kỳ sau)