Bản án đầu tiên cho tổ chức tín dụng vượt trần lãi suất

Ngoài quyết định xử lý cá nhân, NH Đông Á còn không được mở thêm chi nhánh trong 1 năm.

Theo đó, Giám đốc NHNN chi nhánh tỉnh Tây Ninh đã ký Quyết định số 119/QĐ- TNI ngày 14/9/2011 về việc xử lý vi phạm huy động vốn vượt trần lãi suất 14%/năm tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á (DongA Bank) chi nhánh Tây Ninh. Quyết định này đã miễn nhiệm chức danh Giám đốc đối với ông Nguyễn Thái Hậu- Giám đốc DongA Bank chi nhánh Tây Ninh.

Ngoài ra, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng cũng đã ký văn bản số 7235/NHNN-TTGSNH ngày 15/9 yêu cầu DongA Bank: Kiểm điểm nghiêm túc trong việc chỉ đạo điều hành trong toàn hệ thống về việc chưa chấp hành nghiêm quy định về mức lãi suất huy động vốn bằng đồng Việt Nam theo Thông tư 02/2011/TT-NHNN và Chỉ thị số 02/CT- NHNN, để xảy ra trường hợp huy động tiền gửi tiết kiệm VND vượt trần lãi suất 14%/năm tại DongA Bank chi nhánh Tây Ninh. Cụ thể:

Thứ nhất, có quyết định xử lý kỷ luật nghiêm khắc đối với tập thể và cá nhân liên quan tại DongA Bank chi nhánh Tây Ninh vì đã có hành vi vi phạm Chỉ thị 02 về việc chấn chỉnh việc thực hiện quy định về mức lãi suất huy động bằng đồng Việt Nam và đồng đô la Mỹ của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Thứ hai, không bố trí chức vụ quản lý, điều hành đối với ông Nguyễn Thái Hậu – nguyên Giám đốc DongA Bank chi nhánh Tây Ninh tại ngân hàng này trong thời hạn 3 năm; xử lý đối với bà Lâm Thị Minh Ánh – nguyên Trưởng phòng Kế toán DongA Bank chi nhánh Tây Ninh bằng hình thức buộc thôi việc tại DongA Bank chi nhánh Tây Ninh.

Cũng theo quyết định trên thì, trong thời hạn 1 năm kể từ ngày 14/9/2011, DongA Bank không được mở chi nhánh, phòng giao dịch, đặt máy ATM trong phạm vi toàn quốc.

Có thể thấy, bản án này là lời khẳng định quyết tâm lập lại trật tự trên thị trường tiền tệ của NHNN.

Thanh Ngọc